ISO-avtalsnummer för Swedbank

Vad är ett “ISO-avtalsnummer” hos Swedbank?

• När ett företag ska skicka eller ta emot betalningsinformation enligt ISO 20022 via Swedbank, behöver ett avtal med banken tecknas. 
• Vid ett tecknat avtal får ni som kund ett avtalsnummer som identifierar just det avtalet/tjänsten hos banken. 
• Exempel från Swedbank: “När ni använder filformatet XML/ISO 20022 … behöver ni ange ert avtalsnummer i fältet Kund-/Avtalsnr för att skicka betalningar hos Swedbank.” 

Vad är syftet med avtalsnumret?

• Att identifiera vilket företag/kund och vilken tjänst som filöverföringen gäller mot banken.
• Att möjliggöra korrekt teknisk och avtalsmässig koppling – så att banken vet att företaget har rätt att använda den tjänsten, på de konton och villkor som gäller.
• Att skilja mellan olika tjänster/avtal – till exempel avtal för att skicka betalningsfiler, avtal för att ta emot återrapporter o.s.v. Exempelvis nämns “Payment Agreement (B-avtal)”, “Reporting Agreement (R-avtal)”. 
• Att underlätta för affärssystem och bankintegrationer att korrekt registrera “avsändare” i filmeddelanden: till exempel när företaget ska skicka filer i format pain.001 etc. då anges avtalsnumret som avsändar-ID. 

Vad är det tänkt att de olika avtalsnumren ska användas till?

Här är några exempel på hur avtalsnummer används och vad de olika typerna kan vara:

• Avtal för betalningsfiler – till exempel företag som skickar utbetalningar via fil till banken. Avtalsnumret används som identifierare för den tjänsten.
• Avtal för rapportering/återrapportering – till exempel när banken levererar återrapporteringsfiler till företaget, eller företaget tar emot filer från banken, finns ett separat avtalsnummer för detta. (Se “Reporting Agreement (R-avtal)”) 

Två aktuella avtals­typer i Swedbank och vad de ska användas till

B-avtal (Payment Agreement): – Bank Agreement Number. 

• Avtalet gäller för betalningsfiler, det vill säga när företaget ska skicka betalningsuppdrag via bankens filöverföringstjänst.
• B-Avtalsnumrets format: 16 tecken och slutar med in B001.
  Exempel: 123456789123B001
• Det innebär alltså att ett B-avtal får ett nummer med suffix “B001”.

R-avtal (Reporting Agreement):

• Används för rapportering/återrapportering – när banken levererar filer eller rapporter till kunden.
• R-Avtalsnumrets format: 16 tecken och slutar med in R001.
  Exempel: 123456789123R001
• Det innebär alltså att ett R-avtal får ett nummer med suffix “R001”.

Slutsats

• Avtalsnumret är en viktig del i bankens fil- och tjänsteinfrastruktur för företag, särskilt i samband med ISO 20022-format.
• Om ni behöver veta ert specifika avtalsnummer kontakta Swedbank direkt eller er bankkontakt för att få det.
• För att använda ISO-tjänsterna kräver Swedbank att ni tecknar ISO-avtal med Swedbank för dessa konto.