Vad behövs för att kunna skicka eller ta emot filer enligt ISO-metoden för Swedbank
- Vad ni som kund behöver för att kunna skicka en utbetalningsfil (pain.001)
- Vad ni som kund behöver för att kunna ta emot återrapportering (camt.054.D)
- Vad ni som kund behöver för att kunna ta emot inbetalningsfiler (Kundinbetalningar camt.054C)
- Skillnaden mellan ISO-filtyp camt.054C och camt.054D
- Sammanfattning av hela flödet
Vad ni som kund behöver för att kunna skicka en utbetalningsfil (pain.001)
För att skicka utbetalningar (till exempel leverantörsbetalningar eller löner) i ISO 20022-format krävs:
Typ | Exempel | Syfte |
Avtalsnr > B-avtal | 123456789123B001 | Identifierar betalningsavtalet med banken. |
Bankgiro eller kontonummer | 8185-6, 123 456 789-0 | Betalande (avsändande) konto. |
Clearingnummer | 8185 | Identifierar bankkontot i Sverige. |
Filformat | ISO 20022 XML (pain.001.001.01 SE) | Filstandard för utbetalningar. |
Signeringslösning | Elektronisk signering i Internetbank | Säkerställer behörighet att skicka betalningar |
Vad ni som kund behöver för att kunna ta emot återrapportering (camt.054.D)
När samtliga transaktioner i en betalningsorder är genomförda så sänder Swedbank en återrapportering (camt.054D) av utförda transaktioner till er internetbank.
För att ni som kund ska kunna ta emot rapporteringsfiler (kontoutdrag, betalningsstatus m.m.) krävs:
Typ | Exempel | Syfte |
Avtalsnr > R-avtal | 123456789123R001 | Identifierar rapporteringsavtalet (för mottagning). |
Mottagarkonto | Samma som i betalningsavtalet eller annat konto som finns i ISO-avtalet | Det konto som återrapporteringen sker ifrån. |
Filformat | camt.054D (betalningsinformation) | ISO-filer för rapportering. |
Inloggad på Swedbank ser återrapporteringen ut som på bilden nedan.
Vad ni som kund behöver för att kunna ta emot inbetalningsfiler (Kundinbetalningar camt.054C)
Om ni som kund hanterar kundinbetalningar (fakturor via Bankgiro):
Typ | Exempel | Syfte |
Avtalstyp > R-avtal | Inbetalningsavtal/Bankgiro Inbetalningar | Hanterar filer från Bankgirot via Swedbank. |
Bankgironummer | 5555-1234 | Identifierar företaget hos Bankgirot. |
Avtalsnummer | 123456789123R001 | Kopplar inbetalningstjänsten till rätt företagskonto. |
Filformat | camt.054C | Filformat för att läsa inbetalningar till ekonomisystemet. |
Skillnaden mellan ISO-filtyp camt.054C och camt.054D
camt.054C = Bank to Customer Credit Notification (Kreditnotifikation)
camt.054D = Bank to Customer Debit Notification (Debiteringsnotifikation)
Det betyder att camt.054C används när banken skickar information om kredittransaktioner alltså pengar som kommit in på kontot och camt.054D används när banken skickar information om debiteringstransaktioner alltså pengar som lämnat kontot.
Om en fil märkt camt.054C hämtas från banken så innehåller den inbetalningar/kundinbetalningar gjorda till ert bankkonto.
Om en fil märkt camt.054D hämtas från banken så innehåller den information av gjorda utbetalningar från ert bankkonto som ska återredovisas.
Sammanfattning av hela flödet
Tjänst | ISO-filtyp | Avtalstyp | Användning |
Leverantörsbetalningar | pain.001 | B-avtal | Skickas till banken |
Återrapportering | camt.054D | R-avtal | Hämtas från banken |
Kundinbetalningar | camt.054C | R-avtal | Hämtas från banken |
